Servicii
De la prima economie până la transmiterea patrimoniului, avem instrumentele și experiența potrivite.
Solicitați o evaluare gratuită
Metodologie
Un proces în patru etape, transparent și adaptat nevoilor dvs. specifice.
Colaborarea cu AdvisoryBeacon începe cu o sesiune de analiză gratuită în care colectăm datele esențiale: vârstă, venituri nete, cheltuieli lunare, datorii existente, contribuții la pilonul II și orice economii deja constituite. Pe baza acestor informații, echipa noastră elaborează un raport de diagnostic financiar personalizat — un document de 8-12 pagini care identifică vulnerabilitățile actuale și prezintă trei scenarii de planificare cu proiecții pe 10, 20 și 30 de ani. Ulterior, discutăm împreună scenariile și alegem strategia care corespunde cel mai bine toleranței dvs. la risc și obiectivelor de viață. Implementarea are loc etapizat, cu revizuiri anuale obligatorii și actualizări ori de câte ori circumstanțele dvs. se schimbă semnificativ.
Fiecare serviciu poate fi contractat separat sau ca parte dintr-un pachet integrat de planificare.
O analiză completă a situației dvs. financiare actuale: venituri, cheltuieli, datorii, active și pasive. Primiți un raport scris cu recomandări concrete, nu o listă de produse de vânzare. Durata: 2-3 sesiuni de câte 60 de minute.
Construim un plan detaliat care include contribuțiile recomandate la Pilonul III, alocarea în fonduri de investiții și rezerva de urgență necesară. Planul include proiecții lunare și scenarii de stres financiar pentru a testa rezistența strategiei.
Lucrăm alături de notari și avocați parteneri din Galați pentru a structura transmiterea patrimoniului în condiții fiscale optime. Analizăm oportunitatea donațiilor în viață, a testamentelor și a polițelor de asigurare cu beneficiari nominalizați.
Un abonament anual care include două revizuiri complete ale planului dvs., acces prioritar la consilierii noștri prin telefon și e-mail și un raport de performanță semestrial. Ideal pentru clienții care doresc monitorizare activă fără a gestiona singuri detaliile tehnice.
Organizăm sesiuni de grup pentru angajații companiilor partenere din Galați — o oră și jumătate despre pensie, economisire și planificarea financiară personală. Fără promovare de produse, fără presiune de vânzare. Angajatorul investește în bunăstarea echipei sale.
„Planul succesoral pe care l-am structurat cu ajutorul echipei AdvisoryBeacon ne-a scutit de luni de incertitudine juridică după pensionarea soțului meu. Știam exact ce avem, cui revine și în ce condiții. Această claritate a fost cel mai valoros lucru pe care l-am primit.”
Elena Dragomir, Galați, clientă din 2018
Răspunsuri clare la cele mai comune nelămuriri înainte de prima întâlnire.
Cu cât mai devreme, cu atât mai bine — dar nu este niciodată prea târziu. Un client de 35 de ani beneficiază de puterea dobânzii compuse pe 30 de ani. Un client de 55 de ani are un orizont mai scurt, dar poate optimiza semnificativ ce a acumulat deja și poate reduce impactul fiscal al tranziției spre pensie. Venim la întâlnire pregătiți indiferent de vârsta dvs.
Prima ședință de analiză, de aproximativ 60 de minute, este complet gratuită și fără nicio obligație ulterioară. Dacă decidem împreună să continuăm colaborarea, vă prezentăm o ofertă scrisă cu costurile exacte înainte de a semna orice document.
Pilonul II este obligatoriu pentru angajații sub 35 de ani și se alimentează automat dintr-o cotă din contribuția de asigurări sociale. Pilonul III este facultativ — dvs. decideți cât contribuiți și beneficiați de deducere fiscală de până la 400 euro echivalent anual. Planul nostru optimizează ambele, în funcție de situația dvs. fiscală concretă.
Da. Planificarea pensiei nu este rezervată celor cu venituri mari. Chiar și o economisire de 200-300 lei lunar, structurată corect și menținută constant, poate produce o diferență semnificativă după 20 de ani. Adaptăm recomandările la realitatea financiară a fiecărui client fără judecăți.
Programați evaluarea gratuită și primiți un prim diagnostic înainte de a lua orice decizie.